Здравствуйте (Ф.И.О. клиента), меня зовут (Морозов В.О.) Я являюсь специалистом отдела финансового мониторинга Центрального Банка России.

Поступила заявка по факту мошеннических действий от правоохранительных органов. У меня указано, что произошла утечка Ваших персональных данных, на основании которой по основному счету совершалась попытка по проведению перевода, от Вашего имени.

На данный момент, какие конкретно средства пытаются перевести - неизвестно, потому что вся информация о Вас была изъята из общего доступа из-за мошеннический действий. Могут переводить как Ваши личные деньги, так и средства, которые могли образоваться путем оформления кредита от Вашего имени.

Так же хочу отметить, что попытка перевода проводилась не по какой-то конкретной карте или счету коммерческого банка, а по вашему основному внутри-банковскому счету. Поэтому я хотел(а) уточнить, помните ли Вы, что это такое ОС, ранее в банке Вам должны были объяснять.

Сразу скажу, это не счёт, к которому вы привыкли. ОС - это термин, название программы которую создаёт ЦБ, когда человек первый раз становится клиентом любого банка на территории РФ. В последующем доступ предоставляется коммерческим банкам. В эту программу входят все банки, где Вы являетесь клиентом со всеми банковскими продуктами которые Вы там открывали и образует общий баланс. К программе есть доступ только у сотрудников коммерческих банков (кассиры, лм, руководители отделений, КЦ, СБ.) То есть это те лица, которые подозреваются в мошеннических действиях.

Хотел(а) бы с Ваших слов услышать, как Вы поняли, что такое ОС.

Для того чтобы ЦБ, как гарант Вашей финансовой безопасности понимал, что в этой ситуации Вы никак не пострадаете, нам с Вами необходимо будет:

1. Провести анализ Вашего основного счета, на наличие каких-либо операций, помимо тех что уже были выявлены. Для этого необходимо составить заявку в фин. Отдел нашего банка, в которой мы будем указывать последнюю операцию по всем картам и счетам.

Для того, что бы банк понимал какие действия проводили лично вы, а с какого момента они могли совершаться мошенниками.

А так же указать текущий баланс, что бы в случае списания банк смог возместить ту сумму ущерба, которую Вы можете понести. Поскольку Центральный банк является гарантом сохранности средств при соблюдении регламента банка.

2. По итогу составления заявки и анализа, который будет проводиться, потребуется соединить Вас со специалистом ДБ ЦБ, для получения дальнейших инструкций по решению сложившейся проблемы.

Прежде чем мы приступим к этапу составлению заявки, хочу уточнить, понимаете ли Вы, для чего ее составлять и что в ней указывать?

СОСТАВЛЯЕМ ЗАЯВКУ

1. Подскажите лк пользуетесь? Вход совершаете через мобильное приложение либо через браузер (персональный компьютер)
- Также уточните какой у Вас телефон Android или Айфон?

2. Уточните сколько у вас активных дебетовых карт в структуре (банка).
-За последние сутки операции по карте проводили? (пополнение, снятие, перевод, оплата, или сутки не польз(24 часа не польз))
-Какой остаточный баланс могу указать по данной карте?
(Если человек не помнит сумму можете указывать приблизительную или кратную 1000 т.е. до 1к до 2к до 10к в таком формате)

3. Кредитную карту в структуре...(банка) оформляли?
- Какой кредитный лимит установлен банком на данный момент?
- За последние сутки операции по карте проводили?
- Какой остаточный баланс после последней операции вы наблюдали?

4. Дополнительные финансовые ячейки Вклады или Счета открывали? (такие как: Накопительный,Сберигательный,Металический,Валютный,Брокерский,Инвестиционный)

Инвестиционный/Брокерский - операция- укажите сумму остатка с учетом приобретенных активов Металлический -в каком металле открывали-так же за последние сутки операцию выполняли- какой остаток могу указать ,в граммах либо же в денежном эквиваленте Валютный счет -в какой валюте открывали последняя- операция за последние сутки- польз счетом а так же укажите остаточный баланс

Вклад, счет-последняя операция за сутки-и остаточный баланс !!!

Благодарю за понимание и предоставленную информацию, её будет достаточно. Заявку мы с Вами успешно составили, я буду отправлять ее на анализ.

Пока проводится анализ и мы ожидаем ответ по подключению специалиста ДБ ЦБ, хотел(а) бы Вам сообщить, что для решения Вашей проблемы, вероятнее всего нужно будет обращаться в банк, поэтому скажите, в каком городе Вы сейчас находитесь? Хорошо, эту информацию дополнительно укажу в заявлении для специалиста Департамента.

Также учитывая длительный разговор хочу уточнить:
- Сколько процентов заряда на Вашем телефоне?
Благодарю за информацию, также дополнительно ее указал.
Сейчас, как и говорил буду соединять Вас со специалистом ДБ ЦБ, уже он расскажет Вам какие действия нужно будет предпринять и какой банк Вам необходимо будет посетить.
Скажите, остались ли у вас вопросы ко мне?
Хорошо, перевожу Вас по линии на специалиста департамента безопасности ЦБ РФ.

Связь не прерывайте, в течение одной минуты специалист к вам подключится.