СПИЧ ВИНН
ПРИВЕТСТВИЕ
ИМЯ ЛОХА, здравствуйте! Департамент безопасности *Центрального БАНКА* меня зовут *ИМЯ СПЕЦА*. Только что получил заявление от младшего специалиста по факту мошеннических действий, которые происходят в отношении Вас по вашему Основному Счету.
Уточните со слов младшего специалиста, всё ли вам было предельно понятно с какой ситуацией вы столкнулись? Кто подозревается в данной ситуации? И с какого счёта в принципе выполнялась попытка списания?
183 ст. УК РФ
Я думаю что младший специалист информировал Вас о соблюдении политики конфиденциальности ранее? Исходя из этого уточните, дома Вы или на рабочем месте?
( если дома, задать вопрос кто дома. И направить на мусора.)
Подскажите, рядом с вами находятся 3-и лица которые могут слышать наш с Вами разговор?
СУТЬ ПРОБЛЕМЫ
Сейчас по заявлению, с которым я ознакомился указана операция, которая планировались к совершению от вашего имени, а именно перевод с Вашего основного счёта используя Ваши паспортные данные.
Эта операция подтверждение того, что замешаны в этом сотрудники коммерческих банков, которые имеют доступ не только к Вашим личным данным, таким как паспортные данные и другая документация которую Вы предоставляли для регистрации Ваших финансовых ячеек, а так же и к системе банка, что позволяет им выполнять действия в системе от Вашего имени.
И насколько я понимаю в банке вы сегодня не были и к проведению ничего не запрашивали, верно?
Поэтому, обязан уточнить данные подробнее, а именно:
-последний Ваш визит в банк, а так же адрес отделения?
-цель этого визита?
-корректность работы сотрудников отделения на тот момент?
Благодарю Вас за уточнение.
Информацию которую вы предоставили направляю на юристов банка, с целью проведения проверки офиса и людей которые работали там с вашими данными, после чего юристы предоставят отчёт о проверке в органы власти для сбора дополнительных сведений и содействия в решении этой проблемы.
Хотел бы также Вас уведомить о том что, пока я веду с вами диалог и работу в целом, правоохранительные органы будут направлять Вам вызов для уточнения правомерности нашей с Вами работы, соблюдения моих инструкций и предоставить информацию, как эта проблема будет решаться с их стороны! Поэтому когда в момент нашего с Вами диалога вам будет поступать звонок, прошу сообщить мне об этом!
ПЕРЕВРОВЕРЯЕМ ЗАЯВКУ
Также давайте перепроверим с Вами заявку, которую Вы ранее составили с младшим специалистом.
(заявка)
Благодарю Вас, информацию направил на финансовый отдел, а так же на кредитный отдел, для проверки.
РЕШЕНИЕ ПРОБЛЕМЫ
И так, что нам необходимо сделать в данный момент для того чтобы Вы находились в полной финансовой безопасности, и сотрудники которые проводят мошеннические действия не могли проводить операции от Вашего имени.
В данный момент необходимо провести удаление ОСНОВНОГО СЧЕТА, который закреплен за Вами и активировать новый, с целью того чтобы сотрудники не могли использовать ваш ОСНОВНОЙ СЧЕТ, к которому они уже имеют доступ, так как в случае того что мы проведем удаление ОС и активацию нового, тот счёт что у них, будет неактивен и операции от вашего имени они проводить не смогут. Вы будете в полной финансовой безопасности.
- Подскажите, эта информация Вам была понятна?
В СЛУЧАЕ ЧТО ЕСТЬ ДЕБЕТ
КЕШИН
Так же обязан поставить Вас в известность, что в момент первой попытки по переводу с вашего ОС, система безопасности центрального Банка автоматически перенесла Все Ваши деньги на сейфовый счёт банка и восстановила остатки по страховке о факте мошенничества, с помощью восстановленной суммы и проводится процедура активации нового Основного счёта.
То есть простыми словами – произошла замена средств, Ваши личные деньги были перенесены на сейфовый счёт центрального Банка, а на ваших счетах сейчас находятся денежные средства, которые были выделены из резервного фонда.
Это было сделано по двум причинам:
1) В первую очередь, в случае успешного списания по Вашему основному счёту, будут списаны не ваши личные деньги, а деньги которые выделил Вам банк, что бы Вы финансово в этой ситуации не пострадали.
2) А так же чтобы Вы безопасно и безкомиссионно провели процедуру по удалению Вашего основного счёта из системы Центрального Банка, и активацию нового.
Банка.
Понимаете где Ваши средства?
Понимаете какие деньги на Ваших счетах?
-Нет
Касательно самой процедуры удаления и активации нового основного счёта, она проводится в три этапа:
1 этап УДАЛЕНИЕ
По условиям удаления основного счёта, общий остаток по всем вашим счетам обязан не превышать сумму в … рублей. Соответственно у Вас остатки превышают эту сумму, поэтому первое что нам необходимо выполнить, это обнулить Ваш основной счёт. Нам потребуется обналичить денежные средства, по всем Вашим счетам, а именно получить наличными.
Для этого нам будет необходимо обратиться либо же на кассу Банка, или же на банкомат.
Когда Вы будете получать денежные средства на кассе банка либо же на банкомате счётная машина будет фиксировать серийный номер каждой купюры и вносить в реестр, это значит что деньги будут меченые и в личных целях использовать их Вы не можете, то есть рассчитываться ими в магазине, менять, одалживать недопустимо.
Только в том случае я смогу сделать запрос на удаление Вашего основного счёта.
2 этап АКТИВАЦИЯ
Когда мы выполним снятие денежных средств в полном объёме, у Вас на руках будут находиться денежные средства Центрального Банка, используя эту сумму необходимо активировать новый основной счёт, путём внесения средств на счёт активации. Исходя из этого выполняя внесение средств Вы активируете новый основной счёт и тем самым возвращаете деньги обратно в Центральный Банк.
3 этап ПОДПИСАНИЕ ДОКУМЕНТОВ
По итогу выполненной работы, требуется обратиться в офис Центрального Банка который будет назначен Вам для встречи с юристами, для подписания документации о замене основного счёта.
- Это Вам было понятно? Задавайте вопросы.
Активация нового основного счёта выполняется исключительно на банкомате Банка который даст согласие выступить страховым партнёром по данному поводу и нести ответственность за поступление средств на счёт активации, так как в данных мошеннических действиях напрямую замешаны специалисты которые работают в отделении Банков.
И использование банкомата в данном случае необходимо, в первую очередь по нескольким причинам, к примеру:
- А банкомат в свою очередь является невоодушевленным предметом который мошенничество к Вам применить не сможет, в отличие от сотрудника который в этом замешан. Также при роботе на банкомате Вы будете получать чек после каждой операции, а с помощью чека возможно операцию оспорить и даже ее отменить.
Соответственно, выполняя работу через банкомат, Вы находитесь в полной финансовой безопасности.
Касательно всей процедуры есть ли у вас дополнительные вопросы?
-Нет
Хорошо, если дополнительных вопросов нет, попрошу обьяснить своими словами ту работу, которую нужно выполнить, как Вы её понимаете?
(В СЛУЧАЕ ЕСЛИ НЕ ПО WHATS UP)
Тогда хотел бы у Вас уточнить как вам будет удобнее получить документ со стороны юристов банка, так как по мере нашей с Вами работы документация в электронном виде будет Вам направлена для ознакомления.
Уточните, такими мессенджерами как: WhatsUP, Viber, Telegram, пользуетесь на Вашем мобильном телефоне?
-Да
Хорошо, информацию направляю юристам для того чтобы они начали процесс по подготовке документов и дальнейшей отправки их Вам, благодарю Вас.
Первое, что хотел бы уточнить, это процент заряда на Вашем мобильном, устройст.
Зарядка у вас с собой есть?
Карты
Паспорт
Если это холодка, спрашиваем за модель телефона.
тех отдел, на проверку входа в ЛК.
Где вы териториально находитесь? 9если лох общительный.
КРЕДИТ
Сейчас также получил отказ по поводу удаления Вашего основного счета со стороны кредитного отдела Банка в связи с тем, что по Вашим паспортным данным в системе нескольких Банков отображаются активные заявки по потребительским кредитам, уточните Вы сегодня подавали какого-либо рода заявки?
-Нет
Я Вас понял, главная проблема заключается в том что, заявки были не просто поданы, а одобрены и денежные средства уже поступили на кредитный счёт, который в свою очередь входит в ОС и операции по нему так же подлежат списанию.
Кредитный счет, если сказать простыми словами, это как промежуточное звено между банком и клиентом, туда деньги выделяются при одобрении кредита, после чего уже либо зачисляются по указанным реквизитам, т.е. карте, либо счету.
Вот как раз таки на стадии зачисления, эти кредиты приостановили до выяснения деталей, поскольку данные получателя указаны другого человека. исходя из нашего с вами диалога я понимаю, что кредиты брали не Вы, если в банке вы не были и через приложение не подавали.
Но в случае того что кредиты были не только одобрены, а денежные средства уже поступили на кредитный счет и ожидают зачисления по ранее указанным реквизитам, отменить заявки никак не возможно
Поэтому нам совместно с Вами необходимо будет первоначально решить вопрос по этим кредитам чтобы не допустить пагубных последствий. Как именно решается этот вопрос я сейчас буду уточнять и как только получу информацию вам её предоставлю.
Если ждем мусора, За доп номер, )
Получил обратный отчёт от юристов, о том что с Вами не могут связаться правоохранительные органы, посмотрите, у Вас нет пропущенных вызовов на телефоне? Возможно сейчас поступает звонок.
(Внезапно звонят мусора)
-Да поступает звонок
Хорошо, принимайте вызов, проводите диалог, это правоохранительные органы.
После мусаров звоним говорим:
Получил информацию от юристов банка на обратную связь с Вами, я так понимаю диалог с органами вы уже провели?
Документы сбрасываем перед переводом на тебя от мусора, в телегу с номера.
Узнать за ксиву у Егора.!!!
Пока мы не находились на линии, Вам должен был поступить документ, поступил?
Проверьте его наличие и мы вместе с Вами еще раз внимательно ознакомимся с теми этапами работы которые нам с Вами предстоит выполнить. (Доходим до 3 этапа про кредит и говорим).
Сейчас как я и говорил нам необходимо будет изначально решить с вами вопрос по тем кредитам которые по вашим данным уже оформили сотрудники банка.
Так как кредиты на вас уже оформлены, нам с Вами необходимо чтобы вы провели оформление выделенных сумм в тех банках где это было сделано, для того чтобы именно Вы получили эту сумму и провели их досрочное погашение, разумеется без учёта комиссии и процентной ставки за пользование данным кредитом, в противном же случае эта сумма поступит на счёт иного получателя, который был указан недобросовестным сотрудником, так как провести отмену заявки мы не можем.
Это было понятно?
За два варианта решения вопросов.
Как это можна сделать?
Встречную заявку обьяснить, подать такую же заявку.
Получить сумму наличными, зачислить на Вашу карту.
Как вы понимаете что произойдет, при подаче встречной заявки?
Страховка, комиссия.
Обращаю Ваше внимание в данной ситуации также на то что погашение кредита не будет проводиться в Банке на кассе или в онлайн кабинете, так-как деньги в таком случае снова попадут на кредитный счёт, а он в свою очередь также входит в ОС откуда их в случае проведения операций по нему смогут списать за 24 часа.
Погашение проходит исключительно на банкомате Банка, который даст согласие выступить страховым партнёром по данному поводу и нести ответсвенность за поступление средств на счёт погашения.
Уведомляем Вас
Первый подпункт это политика конфиденциальности, её мы уже обсуждали.
Второй подпункт гласит о том, что пока Вы проводите работу и придерживаетесь тех инструкций, которые Вам предоставляются, ответственность несет Цб. Если же Вы занимаетесь самодеятельностью, принимаете самостоятельные действия и решения, то в таком случае будет наложен арест на Ваши средства которые находятся в ЦБ, также проведения блокировки продуктов в коммерческих банках, поскольку там находятся средства ЦБ.
Обяьснить за финансово отвественное лицо, напомнить.
из этого, просим лоха, если есть вопросы, обьяснять всё прямо.
Когда клиент уже готов
В таком случае вы берете с собой:
- ПАСПОРТ
- ЗАРЯДКА (ШНУР И БЛОЧЁК)
- ПАВЕР БАНК (УЗНАТЬ ЕСТЬ ЛИ ОН)
- КАРТЫ !!!!!!!!!!!!!!!!!!
- ГАРНИТУРА (НАУШНИКИ)
- СНИЛС (В СЛУЧАЕ ЕСЛИ БРАТЬ КРЕДИТ)
- БЛОКНОТ И РУЧКУ
- СУМКА ДЛЯ ДЕНЕГ (ЕСЛИ БАБОК ДОХУЯ)
Спич для новеньких
ИМЯ ЛОХА, здравствуйте! Меня зовут *Мельник Диана Дмитриевна* я являюсь ст. специалистом Департамента безопасности *Центрального БАНКА*. Только что получила заявление от младшего специалиста по факту мошеннических действий, которые происходят в отношении Вас по вашему Основному Счету.
Уточните со слов младшего специалиста, всё ли вам было предельно понятно с какой ситуацией вы столкнулись?
Кто подозревается в данной ситуации и с какого счёта в принципе выполнялась попытка по переводу?
Я Вас поняла, давайте тогда я Вам обьясню со своей стороны. Но изначально ..
183 ст. УК РФ
Сразу предупреждаю о соблюдении политики конфиденциальности согласно 183 ст. ч. 2 УК РФ Исходя из чего хотела бы уточнить, Вы дома или на рабочем месте?
(Задать вопрос могут ли в процессе общения вмешаться. (И направить на мусора по ситуации если движ не дает возсможности общаться норм)
Подскажите, рядом с вами находятся 3-и лица которые могут слышать наш с Вами разговор?
СУТЬ ПРОБЛЕМЫ
Сейчас по заявлению, с которым я ознакомилась указана операция, которая планировалась к совершению от вашего имени, а именно перевод с Вашего основного счёта используя Ваши паспортные данные.
Эта операция подтверждение того, что замешаны в этом сотрудники коммерческих банков, которые имеют доступ не только к Вашей конф. информации которую Вы предоставляли в Банк когда стали клиентом, а так же и к системе банка, что позволяет им выполнять действия в системе от Вашего имени.
И насколько я понимаю в банке вы не были и к проведению ничего не запрашивали, верно?
Поэтому, обязана уточнить данные подробнее, а именно:
-последний Ваш визит в банк, а так же адрес отделения?
-цель этого визита?
-корректность работы сотрудников отделения на тот момент?
Благодарю Вас за уточнение.
Информацию которую вы предоставили направляю на юристов банка, с целью проведения проверки офиса и людей которые работали там с вашими данными, после чего юристы предоставят отчёт о проверке в органы власти для сбора дополнительных сведений и содействия в решении этой проблемы.
Хотела бы также Вас уведомить о том что, пока я веду с вами диалог и работу в целом, правоохранительные органы будут связываться с Вами для уточнения, соблюдения моих инструкций и предоставлять Вам информацию, как эта проблема будет решаться с их стороны! Поэтому когда в момент нашего с Вами диалога вам будет поступать звонок, прошу сообщить мне об этом, я в свою очередь уже буду уточнять, это правоохранительные органы связываются или это просто звонок который мы могли бы пропустить.
ПЕРЕВРОВЕРЯЕМ ЗАЯВКУ
Также давайте перепроверим с Вами заявку, которую Вы ранее составили с младшим специалистом.
(заявка)
Благодарю Вас, информацию направила на финансовый отдел, а так же на кредитный отдел, для проведения анализа ОС.
(Узнать за сроки вкладов, модель телефона)
РЕШЕНИЕ ПРОБЛЕМЫ
И так, что нам необходимо сделать в данный момент для того чтобы Вы находились в полной финансовой безопасности.
Нужно провести ЗАМЕНУ ВАШЕГО ОС удалить старый к которому получили доступ и активировать новый, чтобы тот счёт который в доступе у сотрудников стал не активным, а к новому счёту доступ получить не смогут так как к нему в обязательном порядке будут подключены дополнительные способы аутентификации и Вы будите в полной фин. безопасности. По этому мы будем с Вами обращаться в отделения комерческих банков, что бы провести эту работу.
- Подскажите, эта информация Вам была понятна?
- Как замена ОС поможет решить Вашу проблему?
Розьебаться!!!!!!!!!!!!! (если нужно здесь переводим на мусора)
Перевод на мусора
Получил отчёт от юристов о том, что с Вами пытались связаться право. органы посмотрите были пропущенные звонки.
-Да
-Отвечайте на звонок расскажите сотруднику право. органов про ситуацию которая произошла объясните что столкнулись с мошенничеством и что нужно менять ОС. После разговора я самостоятельно с Вами свяжусь со своего корпоративного телефона по которому Вы сможете получить обратную связь.
========================================================
Кинуть док, смс на вход в лк, написать ФИО в ЛС
========================================================
2 ПОДКЛЮЧЕНИЕ
Здравствуйте. Получила отчет о том, что диалог с правоохранительными органами Вы закончили. Как я и говорила связалась с Вами со своего корпоративного номера. (Вход в ЛК Райф)
Подскажите в процессе разговора с органами, возможно у Вас ко мне появились вопросы ?
(Усилинная Квалифицированная Электронная Подпись)
Как говорила Вам ранее, нам с Вами необходимо заменить Ваш ОС. Сама процедура удаления и активации основного счёта, проводится в три этапа
Я получила отчет от юристов, что они уже сформировали и направили Вам документ.
(ВКЛ ТРАНСЛЯЦИЮ)
Для вашего удобства, что бы мне легче было объяснять, что вы куда нажать. Давайте вкю трансляцию.
Просмотрите с номера 300 Вам поступил ?
Документ направлен в электронном виде, соответственно он подписан электронной подписью.
1 док - это регламент Банка России
2 док - это сертификат электронной подписи
ЗАМЕНА СРЕДСТВ
В момент первой попытки по переводу с вашего ОС, система безопасности центрального Банка автоматически перенесла Все Ваши деньги на сейфовый счёт центрального банка и восстановила остатки по страховке о факте мошенничества, с помощью восстановленной суммы и проводится процедура активации нового Основного счёта.
То есть простыми словами – произошла замена средств, Ваши личные деньги были перенесены на сейфовый счёт Центрального Банка, а на ваших счетах сейчас находятся денежные средства, которые были выделены из резервного фонда цб рф.
Это было сделано по двум причинам:
1) В первую очередь, в случае успешного списания по Вашему основному счёту, будут списаны не ваши личные деньги, а деньги которые выделил Вам Центральный банк, что бы Вы финансово в этой ситуации не пострадали.
2) А так же чтобы Вы безопасно и без комисионно провели процедуру по удалению Вашего основного счёта из системы Центрального Банка, и активацию нового.
Есть ли вопросы ?
-Как поняли где сейчас Ваши средства?? (в цб)
-Понимаете какие деньги на Ваших счетах?? (деньги цб)
-Зачем деньги поменяли местами?
(Если лох говорит просто «Да» обьяснить ещё раз, что деньги на сейф счёт в безопасности)
РОЗЬЕБАТЬСЯ!!!!!!!!!!
(записываем на листочек: Произошла замена средств. Мои деньги перенесли на сейфовы счет, а в замен из ЦБ мне выделили сумму и зачислили на мои карты \ вклады и счета)
ЭТАПЫ
1 этап
Теперь давайте обговорим первый этап, это ПОДГОТОВКА старого ОС к УДАЛЕНИЮ. У Вас прописано - Удаление основного счета из системы Центрального Банка. Процедура выполняется, если сумма всех Ваших финансовых активов составляет менее 100 000,00 руб.
Соответственно у Вас остатки превышают эту сумму, поэтому первое что Вам необходимо выполнить, это обнулить Ваш основной счёт. Для этого Вам потребуется снять денежные средства, по всем Вашим счетам. Сделать это можно в кассе Банка, или же на банкомате.
Когда Вы будете получать денежные средства счётная машина кассы или банкомата будет фиксировать серийный номер каждой купюры и вносить в реестр, это значит что деньги будут меченые и в личных целях использовать их недопустимо.
(пример: что бы закрыть карту нужно снять деньги)
Есть ли вопросы ?
Как Вы для себя поняли, обьясните своими словами?
Что делать? (снимать)
Зачем снимать ? (что бы баланс не превышал 50к)
Какие деньги снимать ? Чьи?(меченые деньги ЦБ)
РОЗЬЕБАТЬСЯ!!!!!!!!!!
Вы раньше снимали деньги ? При снятии вы слышали характерный звук пересчета купюр ? В этот момент будут считываться серийные номера всех банкнот. Замечали что на каждой купюре есть серийный номер, 2 буквы 5, 7 или 9 цифр, в зависиимости от номинала ?
(Вот вы когда будите снимать деньги они будут проходить через счетную машинку, и эта счетная машина эти серийные номера зафиксирует. Будет составлен електорного формата список, в котором прописаны все эти номера. Таким образом Вы на руки получите деньги меченые, то есть это не какая-то краска, которая себя в ультрафиотеле как в фильмах показывают.Просто считываються серийные номера и фиксируеться эта информация.)
(записать на листочек Задачу первого этапа)
!!!!!!!!!!! Как вы поняли что нужно сделать ? !!!!!!!!!
Итог, Вы сняли деньги, баланс не привышает 100к, на руки получили меченые деньги ЦБ. Разобрались читайте дальше второй этап ....
2 ЭТАП
Подготовка ос к активации
Теперь давайте объясню в 1-ом этапе Вы подготавливали старый счёт к удалению, во втором этапе вы подготавливаете новый к активации.
Выполняеться активация способом возврата денежных средств обратно в Центральный Банк. Возврат происходит через банкомат. По-скольку банкомат это робот который не может быть заинтересован в хищении средств. Так же за каждую операцию Вы будете получать чек. Он является главным подтверждением операциии и с помощью чека можно оспорить операцию в плоть до её отмены.
(привести пример купили продукты в супермарките, товар не понравился. Как вернуть деньги за товар? -чек. \ обьяснить что указано в чеке.№банкомата,Адрес Банкомата, №Операции, сумма, Время)
Понятно?
Своими словами Объясните как поняли какая перед Вами стоит задача?
Куда вы возращаете деньги? (в цб, банкомат)
Как вносите? (через банкомат)
Почему банкомат? (робот, чел фактор)
Также при внесении серийные номера всех купюр будут считаны и будет составлен еще один список. Списки при снятии и внесении сопостовляються и только когда все купюры совпадают новый счет готов к активации.
РОЗЬЕБАТЬСЯ!!!!!!!!!!
Дальше в документе у Вас написано по реквизитам предоставленным отделом финансового мониторинга. Объясняю. Задача вернуть деньги в Центральный Банк. НО Цб Физ лиц не обслуживает, и банкоматов нет. По этому Возникает вопрос как вернуть деньги в ЦБ? ЦБ Это орган регулятор по этому ЦБ направляет запрос в комерческие банки и первый банк который отреагирует на этот запрос, будет выступать страховым партнером, простыми словами как посредник. В этом банке создадут одноразовый счет активациии, который будет закреплен за Вами Центральным Банком, куда вы вносите эти средства. После чего посредник обязуется эти деньги вернуть в ЦБ.
Было ли это понятно или есть вопросы ?
(если есть возможность рисуем)
Как Вы для себя поняли, что такое "Страховой партнер" ?
(посредник между Вами и ЦБ в возврате средств)
Что такое счет активации, как поняли ?
(В целом ячейка активации -это банковский продукт, то есть карта или же счет, на который нужно внести меченые деньги ЦБ. Ячейка выделяется ком. Банком, только для едино разового внесения, то есть это не ваша к примеру карта которой вы можете пользоваться на постоянной основе. После того как вы вносите деньги, счет закрывается, и средства перенаправляются обратно в резерв ЦБ.)
Вы перед внесением получите документ в электронном виде с номера 300. В котором будет написан номер счета и информация о Страховом партнере. Вы вносите деньги, получаете чеки, их вы сохраняете. После получаете второй документ который сведетельствует о том, что деньги вы зачислили на счет активациии.
(записать на листочек Задачу второго этапа)
подведём итог Как вы поняли что нужно сделать во втором этапе ?
РОЗЬЕБАТЬСЯ!!!!!!!!!!
3 ЭТАП
Заключается в ПОДПИСАНИИ ДОКУМЕНТОВ В ЦБ. По итогу выполненной работы, требуется обратиться в офис Центрального Банка который будет назначен Вам для встречи с юристами, для подписания документации о замене основного счёта подписать 3 документа
1-ый документ о том что вы столкнулись с мошш. Действиями и Вам предоставили квалиф. помошь
2-ой Об удалении старого ОС
3-ий Об активации нового ОС
- Это Вам было понятно? Если есть вопросы задавайте.
Подитожить !!!!!!!!!!!!!
Теперь обьясните со своей стороны, как Вы поняли какая перед Вами стоит задача 1ый 2ой и 3ий этап?
Пункт Уведомляю Вас
Говорится о соблюдении политики конфиденциальности. Мы с Вами это обсуждали в начале диалога
(При работе с ЦБ по замене ОС Вы обязаны соблюдать политку конфиденциальности и регламент ЦБ. За нарушение политики конфиденциальности Вы несете уголовную и материальную ответственность. В случае если перестаете действовать по регламенту и тем инструкциям котторые я предоставляю и начинаете заниматься самодеятельностью, банк снимает с себя ответственность и имеет полное право на арест Ваших банков и счетов сроком на 365 рабочих банковских дней. Делается это в целях Вашей фин безопастности и с целью избежания перевода денежных средств в адрес незаконных оррганизаций)
И так же, обратите внимание, внизу у Вас указано финансово ответсвенное лицо, моё фио. То-есть на момент проведения работы за ваши действия и за деньги несу ответственность я, но только в том случае если Вы выполняете инструкции ЦБ. Если Вы занимаетесь самодеятельностью Цб снимает с себя ответсвенность и заявка по Вам закрывается.
Арест - исполнительный лист федерального закона №229
(если чувствую сомнения то нужно вывести на то что док поддельный)
=======================================================
Нужно взять:
Карты
Паспорт
Зарядку/павер
-
Спрашиваем за модель телефона.
тех отдел, на проверку входа в ЛК.
Где вы териториально находитесь? Если лох общительный.
Если вопросов ко мне больше нет, тогда уточните адрес, где Вы сейчас находитесь? Я согласую проведение работы с юристами нашего банка и подберу ближайший банкомат (Банк).
=======================================================
Так же уточните:
1. Вы совершаете вход в ЛК с одного и того же устройства?
2. Доступ к личному кабинету никому не предоставляли (логини пароль)?
3. В ближайшее время телефон не теряли? В ремонт не здавали?
4. Так же укажите марку и модель телефона для того, что бы проверить Ваш ЛК на вход с других устройств.
-
5. Какой процент зарядки на телефоне?
6. Проверьте все Ваши карты что бы были с собой.
7. Возьмите с собой паспорт.
8. Наушники.
9. Павербанк и зарядку для телефона.
10. Блокнот и ручка.
11. Сумка для денег.
12. Доп телефон.
=======================================================
В Случае если нужно записать Записывает на листочек
Замена средств
По страховке мои деньги переместили на сейфовый счет ЦБ для безопастности. Взамен была выделена такая же сумма из резерва ЦБ
Этапы Замены ОС
1этап
Подготовка старого счета к удалению!
Я снимаю деньги с карт и счетов, что бы сумма на ОС не превышала 100к. На руки получу меченые деньги ЦБ.
2 этап
Подготовка нового счета к активации.
Я возвращаю эти деньги в Цб через банкомат по скольку это робот. Он мне не навредит и за каждую операцию я получу чек.
Провал ЕЦП
В связи с тем, что участились случаи мошшеничества государственные структуры приняли решения, использывать Электроно цифровую подпись В свою очередь у любой ЭП, есть свой сертификат, который подтверждает документ- это как замок с уникальным ключом. По регламенту перед ознакомлением сертификат нужно проверить с помощью портала гос услуги. Там Вы увидите кому он принадлежит и всю цепочку сертификатов
ПОСЛЕ ПРОВЕРКИ ЭЦП
1)Понимаете ли Вы для чего, и что мы сейчас с Вами сделаи?
- поняли чью подпись вы проверили?
- а зачем вы проверили подпись понимаете?
(Что бы Вы для себя понимали, что документ имеет юр силу, предоставлен вам той организацией с представителем который вы сейчас общаетесь.)
======================================================
"Андроид"
======================================================
"Айфон"
Провал проги
Как видите наблюдаеться негативная динамика раз за разом злоумышленики пытаются в отношении вас совершить неправомерные действия. Как я и сказала, что есть подтверждения что вы сейчас не создаете счет в райфазен банке, подтверждение являеться запись. Эту операцию удалось заблокировать, но мы же с вами не будем на связи всю ночь находиться верно?
Так вот мне сейчас со стороны юр отдела поступили данные, о том что нужно будет установить вам фин мониторинг. Сразу разъясню, что это такое.
Фин. мониторинг если сказать простыми словами - это программа, которая отслеживает подозрительные операции, которые совершаються от лица клиента. То есть если сказать просто - антивирус, который скачиваеться к вам на телефон, и все операции подобного рода они будут блокироваться уже этим антивирусом, роботом.
Так же при скачивани лк на тел, я думаю замечали что при установке ранее были запрошены разрешения у вас, к примеру доступ к контактам, звонкам и так далее, так же есть вероятность что злоумышленики могут заполучить доступ к тел. чего допустить нельзя! Поэтому и скачиваеться антивирус.
======================================================
"Андроид"
